Por qué los corredores tradicionales están viendo entradas récord de fondos de la comunidad de activos digitales este año

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La industria de inversiones está experimentando un cambio masivo en los flujos de capital ya que los inversores exploran los servicios mejorados que ofrecen los corredores tradicionales. Los últimos 15 años han visto cómo el mercado de activos digitales ha atraído importantes entradas de fondos, pero ahora los corredores tradicionales ofrecen acceso regulado, seguro y fácil de usar a los mercados de cripto. Esto está atrayendo a inversores que demandan estructuras de inversión familiares y cumplidoras.

La creciente tendencia de las entradas de capital hacia los corredores tradicionales

A lo largo de los años, los inversores han asignado consistentemente capital a mercados donde la estructura, el riesgo, las regulaciones y el acceso les proporcionan seguridad. 

Según el informe financiero 2025 de IG Group, los clientes activos aumentaron en un 174% hasta superar los 742,000. El Grupo dijo que su plataforma multiactivos fue un factor importante, ya que captó a altos traders que se movían de exchanges de nicho a proveedores establecidos. El informe destacó un alto compromiso orgánico en nuevas clases de activos, ya que los inversores buscaban envolturas reguladas en lugar de exchanges minoristas no regulados.

Corredores como Oanda también están avanzando más allá de simples botones de «comprar/vender» para ofrecer futuros, opciones, apuestas de margen y otros derivados. Esto atrae a un conjunto diverso de inversores que pueden encontrar los activos que prefieren a través de un solo corredor.

Esto se alinea con la investigación de la Financial Conduct Authority (FCA) sobre el consumo de criptoactivos. En el informe, la FCA señaló que el 8% de la población del Reino Unido ahora usa criptoactivos, y que hay un movimiento «significativo» hacia «actividades de criptoactivos regulados».

Los flujos de capital también están respaldados por el aumento de ingresos y depósitos informados por varios corredores para 2025. Plus500 informó de ingresos que superaron los $100 millones por primera vez, marcando un máximo histórico, justo cuando el depósito promedio por cliente se disparó en un 124%. 

¿Por qué está sucediendo esto?

Hay cinco factores que impulsan las decisiones de los inversores para mover fondos a plataformas tradicionales. Estos son:

Preferencia institucional

Este es el principal motor de las entradas de capital hacia los corredores tradicionales. Los inversores institucionales están adoptando cada vez más vehículos de inversión regulados, como los fondos cotizados en bolsa (ETFs), incluidos los ETFs de Bitcoin Spot y Ethereum. Estos ofrecen una exposición familiar y de baja fricción a la cripto sin gestionar claves.

Los corredores tradicionales también están capitalizando esto; están expandiendo más allá de solo Bitcoin, ofreciendo una gama más amplia de ETFs cripto y productos negociados en bolsa (ETPs), incluyendo opciones diversificadas y apalancadas. 

La claridad regulatoria y la seguridad son otras razones para las entradas de capital en los corredores tradicionales. Los inversores ahora tienen mejores salvaguardias para los activos digitales bajo plataformas tradicionales. El defensor del cliente financiero media disputas tanto para activos tradicionales como digitales, para inversores grandes y pequeños.

Los menores riesgos de contraparte hacen que los traders institucionales retiren capital de proveedores cripto de terceros hacia servicios de custodia y correduría liderados por bancos para reducir el riesgo de fallo del exchange.

Integración de la gestión de carteras digitales y tradicionales

Los inversores quieren diversificarse a través de múltiples mercados y activos, pero quieren hacerlo cómodamente sin cambiar de plataformas. La solución? Cuentas consolidadas únicas. Las cuentas consolidadas únicas están definiendo cómo los inversores acceden a los mercados en 2026.

Grandes corretajes, por ejemplo, Interactive Brokers, ofrecen comercio de alto rendimiento y bajo costo, permitiendo a los inversores moverse sin problemas entre activos. Esta gestión unificada significa que los traders pueden gestionar acciones, ETFs y cripto desde un solo tablero. La facilidad y el comercio sin interrupciones permiten a más inversores tradicionales explorar activos digitales dentro de plataformas con las que se sienten cómodos.

Bank of America y Merrill Lynch, por ejemplo, ahora incluyen activos digitales en sus modelos de asesoramiento estándar. A menudo recomiendan una asignación del 1% al 4%. Las cuentas de jubilación en el Reino Unido y EEUU también están incorporando cada vez más cripto a través de ETFs spot, haciendo que las entradas sean persistentes y dependientes del tiempo, en lugar de especulativas.

Mejora de la infraestructura

La tecnología es un factor enorme en la industria del comercio. Los inversores prefieren corredores que puedan llenar sus órdenes al precio deseado, y eso significa velocidad y fiabilidad. Los corredores tradicionales están adoptando tecnología líder en el mercado y están compitiendo con corredores digitales modernos por velocidad, seguridad y fiabilidad.

Con una infraestructura sólida respaldando sus servicios, los corredores pueden atraer capital, y es por eso que más inversores tradicionales están moviendo fondos de vuelta a los nombres en los que confían. Un buen ejemplo es OANDA, que amplió su ecosistema con FTMO, y el London Stock Exchange Group (LSEG), que lanzó su plataforma de Infraestructura de Mercado Digital (DMI) en 2025.

Adopción de nuevos instrumentos de negociación

Además, los corredores tradicionales están adoptando nuevos instrumentos de negociación, como los activos del mundo real tokenizados (tRWA), que unen la financiación tradicional (TradFi) y la financiación descentralizada (DeFi). Esto permite a los inversores modernos y tradicionales explorar sus activos favoritos. Los inversores pueden negociar tRWAs como letras del Tesoro y oro, proporcionando una liquidez 24/7 que anteriormente estaba ausente en los mercados tradicionales.

Situaciones geopolíticas

Los mercados globales han sido inciertos durante la mayor parte de 2026 mientras los inversores se ajustan a los altos precios de la energía y los desafíos logísticos pronunciados. Estos han influido en la comunidad de activos digitales para buscar refugios seguros en activos tradicionales como el oro y monedas como el dólar canadiense y el euro, que han resistido la tormenta.

Aunque más inversores institucionales planean expandir su exposición a activos digitales, son cautelosos y prefieren una exposición limitada a través de ETFs. El enfoque institucional está pivotando para incluir a Ethereum, Solana y tRWAs en medio de la incertidumbre del mercado.

¿Continuará la tendencia?

La tendencia probablemente continuará en 2026, dado el aumento de la exposición de los inversores a activos digitales en entornos seguros y regulados. Aunque el mercado de activos digitales aún atrae a inversores debido a su alta volatilidad, los inversores institucionales que priorizan la estabilidad continuarán moviendo capital hacia los corredores tradicionales hasta que encuentren opciones más gratificantes. El flujo actual también está respaldado por cambios de política en los EEUU, por ejemplo, la inscripción automática en fondos de jubilación, que crea una demanda persistente y programática.

El mercado de activos digitales ha estado caracterizado por la volatilidad y el comercio especulativo, con plataformas nativas de cripto como Coinbase y Binance dominando el paisaje desde 2015 hasta 2020. Sin embargo, un cambio notable comenzó alrededor de 2024, cuando los inversores institucionales buscaron métodos más seguros y regulados de acceso a los mercados de activos digitales. Esta transición fue impulsada por notables endosos de instituciones financieras establecidas y organismos reguladores, que comenzaron a emitir directrices y marcos más claros para la clasificación y gestión de activos digitales, alterando fundamentalmente cómo el capital institucional se involucra con estos activos. A medida que instituciones como Bank of America y Vanguard abrían sus carteras a la criptomoneda, un patrón de fuga de capital de los exchanges cripto tradicionales a corredores establecidos emergió, señalando un cambio crucial en la dinámica del mercado.

Esta información no constituye un consejo de inversión. Los inversores deben realizar su propia investigación antes de tomar decisiones de inversión.