Departamento del Tesoro de EEUU propone gran reforma de la supervisiĆ³n AML bancaria
Propuesta busca modernizar la supervisiĆ³n mientras las autoridades intentan simplificar las reglas y reducir la carga tĆ©cnica de AML en los bancos.
Conclusiones Clave
- El secretario del Tesoro, Scott Bessent, estĆ” impulsando un plan para reestructurar cĆ³mo EEUU aplica las leyes antilavado de dinero.
- La propuesta pretende actualizar un marco considerado obsoleto para abordar mejor los riesgos del crimen financiero moderno.
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El Departamento del Tesoro ha distribuido una propuesta que centralizaría la supervisión de la aplicación de la ley antilavado de dinero bajo FinCEN, según The Wall Street Journal. La propuesta revisaría el marco actual, que los funcionarios del Tesoro consideran obsoleto para abordar los riesgos modernos del crimen financiero.
La iniciativa surge tras quejas de los bancos de que las reglas actuales son costosas, demasiado rígidas e ineficaces para prevenir los flujos de dinero criminal a gran escala. El plan propuesto otorgaría a FinCEN el derecho de revisar, y posiblemente vetar, los hallazgos de otros reguladores.
La administración Trump busca simplificar el cumplimiento, prevenir penalizaciones por infracciones menores y reenfocar el sistema hacia la detección de actividades ilícitas graves.
