JPMorgan Chase Demandado por Supuestamente Facilitar Esquema Ponzi de Cripto de $328 Millones
La demanda sostiene que Chase ignoró señales de alerta obvias y continuó procesando transacciones que permitieron que el esquema operara durante años.
Conclusiones Clave
- Se presentó una demanda colectiva contra JPMorgan Chase por supuestamente facilitar un esquema Ponzi de cripto de $328 millones por parte de Goliath Ventures Inc.
- La demanda alega que Chase ignoró señales de alerta obvias y proporcionó infraestructura bancaria esencial, afectando a más de 2,000 inversores.
Compartir este artículo
Un inversor de California ha presentado una demanda colectiva contra JPMorgan Chase Bank, acusando al banco más grande de la nación de ayudar a facilitar un esquema Ponzi de criptomonedas a gran escala dirigido por Goliath Ventures.
La demanda, presentada esta semana en el Tribunal de Distrito de los EEUU para el Distrito Norte de California, alega que el esquema recaudó aproximadamente $328 millones de más de 2,000 inversores, incluyendo al demandante Robby Steele, quien dice haber invertido cerca de $650,000, gran parte de sus ahorros de jubilación.
Según la demanda, el CEO de Goliath, Christopher Delgado, utilizó cuentas de Chase para recoger depósitos de inversores y redistribuir fondos a inversores anteriores, una estructura Ponzi clásica.
La mayoría de los fondos de los inversores pasaron por una cuenta clave de Chase, donde se depositaron aproximadamente $253 millones entre 2023 y 2025. La demanda alega que solo se utilizaron fondos mínimos para inversiones en cripto, mientras que cerca de $50 millones se pagaron a inversores anteriores como supuestos retornos, y millones fueron desviados hacia Delgado o entidades relacionadas.
La demanda argumenta que Chase tenía acceso a sistemas de monitoreo de transacciones y estaba sujeta a normas contra el lavado de dinero que deberían haber detectado la actividad. En lugar de eso, el banco supuestamente continuó atendiendo las cuentas a pesar de numerosas señales de alerta, permitiendo que el esquema operara durante años.
La demanda busca daños en nombre de una clase nacional de inversores que supuestamente perdieron dinero en el programa de inversión de Goliath.
Goliath Ventures se lanzó en enero de 2023 como una firma cripto con sede en Florida originalmente llamada Gen-Z Venture Firm, promoviendo oportunidades de inversión vinculadas a pools de liquidez y minería de Bitcoin.
La compañía publicitó retornos mensuales garantizados del 4% y ganó tracción a través de pagos a inversores tempranos y actividades promocionales.
Sin embargo, las preocupaciones comenzaron a surgir en septiembre de 2025 después de que el periodista investigativo Danny de Hek señalara reclamaciones cuestionables y estructuras de pago que se asemejaban a un esquema Ponzi.
El esquema se desmoronó en enero de 2026 cuando los retiros se estancaron, y Delgado fue arrestado en febrero por cargos federales conectados al supuesto fraude de $328 millones.
