RedStone lanza capa de liquidación para desbloquear $30B en activos tokenizados como colateral en DeFi

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RedStone, una infraestructura oráculo modular diseñada para DeFi y aplicaciones multi-cadena, ha lanzado RedStone Settle, una capa de liquidación que permite utilizar activos del mundo real tokenizados (RWA) como colateral en préstamos DeFi.

Mientras que el sector de RWA ha crecido hasta superar los $30 mil millones, sigue habiendo un desafío estructural en conectar los requerimientos de DeFi de liquidación instantánea con los largos plazos de redención de los activos del mundo real, que pueden variar de 60 a 180 días. Esta disparidad crea una barrera fundamental para integrar los RWA en los mercados de préstamos sin permisos como colateral confiable.

RedStone Settle busca resolver la discrepancia entre los ciclos de redención lentos y los requerimientos de liquidación instantánea mediante subastas en cadena y proveedores de liquidez.

Cuando una posición respaldada por RWA es liquidada, el sistema activa una subasta en tiempo real donde los proveedores de liquidez intervienen para comprar la posición de inmediato. Esto proporciona liquidez instantánea (T+0) al protocolo de préstamo, aunque el activo subyacente pueda tardar de 60 a 180 días en redimirse, como explicó el equipo.

«La tokenización trajo activos del mundo real a la cadena, pero se quedó corta al hacerlos útiles dentro de los sistemas financieros que dependen de la velocidad y certeza,» dijo el CEO de RedStone en un comunicado. «RedStone Settle cierra esa brecha. Permite que los RWA funcionen como colateral de la misma manera que los activos lo hacen en los préstamos garantizados tradicionales, sin obligar a los protocolos a asumir un riesgo de redención que no pueden gestionar.»

El sistema se lanzó con Symbiotic, un protocolo de colateral-como-servicio respaldado por Paradigm y Pantera Capital, como su primer socio de liquidez integrado.

RedStone Settle permite que los mercados de préstamos operen con la misma velocidad y fiabilidad que esperan del colateral nativo de cripto. Como resultado, los RWA finalmente pueden integrarse en los préstamos DeFi sin requerir cambios estructurales en los activos mismos, afirmó el equipo.

La tokenización de activos del mundo real (RWA) está emergiendo rápidamente como una tendencia clave dentro del espacio de finanzas descentralizadas (DeFi), impulsada por avances en tecnologías que unen activos tradicionales con la eficiencia de la blockchain. A principios de 2024, grandes actores financieros han comenzado a explorar esta vía, con inversiones destacadas en proyectos que mejoran la liquidez y accesibilidad para activos digitales vinculados a elementos tangibles como bienes raíces, commodities y acciones. La integración de abril de 2024 de RedStone con el fondo BUIDL de BlackRock ejemplifica el creciente atractivo de usar servicios oráculo para proporcionar datos de precios confiables para estos activos, remodelando fundamentalmente el paisaje de las finanzas descentralizadas.

En este contexto, plataformas como Symbiotic están ganando reconocimiento por sus ofertas de Colateral-como-Servicio, que buscan optimizar la utilización de capital mientras abordan complejidades reguladoras y operativas asociadas con los RWA. Como lo demuestran sus asociaciones y la incorporación de miles de stakers, estas entidades respaldan un ecosistema en crecimiento que no solo mejora la confianza y transparencia, sino que también propone caminos viables para utilizar los RWA en escenarios inmediatos de préstamo y préstamo, a pesar de los plazos de redención existentes que presentan desafíos.