Bitcoin vs fiat en trading de forex: ¿Cuál ofrece más ventajas?

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Con la llegada de Bitcoin y otras criptomonedas, los traders de forex ahora tienen la posibilidad de diversificar sus carteras. Tanto Bitcoin como las monedas fiat tienen sus ventajas y desventajas cuando se utilizan para el trading de forex. Así que, en este artículo, vamos a decir cómo difieren estas dos y encontrar las ventajas de cada una de ellas.

Entendiendo Bitcoin

Fue una persona o grupo anónimo conocido como Satoshi Nakamoto quien creó Bitcoin, una moneda digital descentralizada, en 2009. A diferencia del dólar estadounidense, que tiene control del banco central, Bitcoin opera como una moneda peer-to-peer, y su uso está creciendo rápidamente, con más brokers con Bitcoin, permitiendo exchanges de criptomonedas.

Bitcoin se produce mediante minería, y las computadoras intentan resolver problemas matemáticos muy complejos y se recompensan con Bitcoin. Debido al suministro total limitado de Bitcoin, 21 millones en total, Bitcoin es un activo digital escaso. Todas las transacciones de Bitcoin se registran en un libro mayor público llamado blockchain, y debido a esto, cada transacción es transparente.

Atributos clave de Bitcoin

Estos son algunos de los atributos más destacados de Bitcoin como moneda:

• Descentralizado – ningún banco central o gobierno controla Bitcoin

• Suministro limitado – solo existirán 21 millones de Bitcoin

• Transparencia de las transacciones a través de blockchain

• Permiso – cualquiera puede usar Bitcoin

• Pseudónimo – los usuarios son identificados por direcciones de cartera, no por nombres

• Tiempo de transacción rápido – no se requiere aprobación de terceros

• Bajas tarifas de transacción

Entendiendo la moneda fiat

Las monedas legales son monedas fiat como el dólar estadounidense, el euro, la libra esterlina, etc., que son designadas por los gobiernos. El valor de ellas está respaldado por la fe y el crédito del gobierno emisor en lugar de cualquier commodity físico.

El suministro de dinero fiat está controlado por los bancos centrales, y pueden imprimir más unidades de moneda cuando sea necesario. Por lo tanto, el fiat es susceptible a presiones inflacionarias porque se puede imprimir una cantidad ilimitada. Las políticas monetarias y la estabilidad económica de la nación emisora también juegan un papel enorme en determinar el valor del fiat.

Atributos clave de la moneda fiat

Estos son algunos de los principales atributos de las monedas fiat respaldadas por el estado:

• Centralizado – controlado por bancos centrales

• Suministro ilimitado – la impresión de moneda no tiene límite

• Forma intangible – billetes de papel o monedas

• Opacidad de las transacciones – algo de transparencia a través de los bancos

• Con permiso – se necesita aprobación gubernamental para producir

• Tiempo de transacción lento – verificaciones de terceros

• Altas tarifas de transacción

• Susceptible a la inflación – la impresión ilimitada devalúa la moneda

Comparando Bitcoin y fiat para el trading de forex

Después de echar un vistazo a lo que Bitcoin y la moneda fiat ofrecen en términos de moneda fiat, comparémoslas en algunos de los puntos clave para el trading de forex.

Volatilidad

En el trading de forex, la volatilidad esencialmente significa un mayor potencial de beneficio. Bitcoin es mucho más volátil que las principales monedas fiat.​ La volatilidad de Bitcoin fue de aproximadamente el 47% en 2024, mientras que la volatilidad del dólar estadounidense (USD) y el euro (EUR) fue mucho menor. Por ejemplo, la volatilidad del porcentaje de cambio mensual del par de divisas EUR/USD fue del 7.3% en 2024. Esto hace que Bitcoin sea más atractivo para las apuestas de forex a corto plazo.

Esto no significa que alta volatilidad sea algo bueno, ya que alta volatilidad implica un alto riesgo, lo cual no es tan atractivo para los traders conservadores. En ese caso, el fiat es mejor para las jugadas de forex de bajo riesgo.

Disponibilidad

Los exchanges de criptomonedas y los brokers han facilitado la exposición a Bitcoin para el trading de forex ofreciendo pares BTC/USD y otros pares cripto-fiat. Sin embargo, no todos los brokers de forex han incorporado cripto. Fiat sigue teniendo una puntuación más alta en términos de accesibilidad.

Velocidad de transacción

El proceso de validación de minería hace que las transacciones de Bitcoin generalmente tarden 10 minutos o más en confirmarse. Las transferencias transfronterizas a través de bancos pueden tardar días en liquidarse en fiat.

Por lo tanto, tanto Bitcoin como fiat puntúan bajo en términos de velocidad de transacción y liquidez, que son cruciales en mercados de forex de ritmo rápido. Tarjetas de débito especializadas pueden mejorar la capacidad de gasto de Bitcoin.

Privacidad y anonimato

El anonimato es de orden superior en comparación con el fiat, ya que los usuarios son identificados como direcciones alfanuméricas en lugar de nombres. Siempre se requiere información personal al realizar transacciones fiat.

Pero para el forex, especialmente a través de brokers regulados, se requiere una verificación exhaustiva de la identidad, independientemente de si se usa Bitcoin o fiat. Por lo tanto, la privacidad no es un diferenciador clave.

Seguridad y almacenamiento

Bitcoin fomenta la auto custodia donde las claves privadas son propiedad de los mismos usuarios. Pero la pérdida o el robo de claves lleva a la pérdida irreversible de fondos. Fiat tiene mecanismos de protección contra fraudes y seguro tipo FDIC ofrecido por bancos.

Para los traders que trabajan a través de brokers de forex regulados, tanto Bitcoin como fiat siguen siendo bastante seguros. Se aconseja seguir prácticas adecuadas de ciberseguridad y almacenamiento en ambos casos.

Regulación y estado legal

Las monedas fiat tienen estado de moneda de curso legal en todo el mundo. Bitcoin carece de la etiqueta oficial de moneda de curso legal (excepto en El Salvador), aunque es legal poseer y transaccionar en la mayoría de los países desarrollados. Existen regulaciones específicas en torno al trading de cripto en varias jurisdicciones.

Fiat es un derivado de la moneda más tradicional y, como tal, para el trader de forex que valora operar en línea con una plataforma de políticas más estructurada y bajo reglas y prácticas de cumplimiento estandarizadas, fiat es muy superior. La regulación de Bitcoin aún está evolucionando.

Resistencia a la inflación

Esta es la ventaja más importante de Bitcoin sobre las monedas fiat. Bitcoin fue diseñado para contrarrestar la inflación fiat y tiene el suministro de moneda ‘más duro’ que existe con un límite de 21 millones de unidades. Fiat no es una cantidad limitada, y el banco central puede imprimirlo libremente, lo que lleva a una depreciación constante del poder adquisitivo a largo plazo.

Bitcoin como cobertura contra la inflación se ha vuelto más atractivo a medida que la inflación global alcanza máximos de varias décadas en 2022. Esto ha aumentado el interés en el trading de cripto-forex.

Basado en el análisis comparativo anterior, aquí hay un resumen rápido de las principales ventajas de Bitcoin sobre fiat y viceversa en el trading de forex:

Ventajas de Bitcoin sobre fiat:

• Mayor volatilidad ayuda a las estrategias de trading de forex a corto plazo

• Mejor resistencia a la inflación mantiene el poder adquisitivo a largo plazo

• Permite el trading pseudónimo si se desea

• No hay secuestros de terceros ni bloqueos de transferencia

Ventajas de fiat sobre Bitcoin:

• Más ampliamente disponible a través de brokers de forex

• Más rápida liquidación de transacciones

• Asegurado contra pérdida o robo a través de bancos

• Marcos regulatorios y de cumplimiento más claros

• Menor volatilidad de precios es adecuada para operaciones de forex de bajo riesgo

Proyecciones de crecimiento para el trading de forex de cripto vs fiat

Varios informes de la industria proyectan un fuerte crecimiento hacia adelante для el trading de forex y derivados basados en cripto a medida que los activos digitales ganan una mayor aceptación generalizada.

• Global Market Insights pronostica que el mercado de cripto, forex y derivados crecerá a una Tasa de Crecimiento Anual Compuesta (CAGR) de casi el 12.6% desde 2025 hasta 2034.

• Allied Market Research ve el trading de forex de cripto por sí solo creciendo a más de $5.5 mil millones a nivel mundial para 2033 desde menos de $2.3 mil millones en 2023.

• The Financesonline informó que 1.6 mil millones de personas en todo el mundo carecen de cuentas bancarias, pero 1 mil millones poseen teléfonos móviles, señalando un fuerte futuro para las monedas digitales sin fronteras.

Estas proyecciones muestran aún más que Bitcoin y otras criptomonedas están destinadas a irrumpir en el trading de forex, que durante tanto tiempo ha sido solo un mercado fiat.

Conclusión

Entonces, ¿cuál de los dos es mejor para el trading de forex, Bitcoin o las monedas fiat? Ambos tienen ventajas de nicho, como hemos hablado. Fiat proporciona más accesibilidad y regulación, mientras que Bitcoin es menos accesible y, al mismo tiempo, tiene mayor volatilidad y resistencia a la inflación. Al final, depende del perfil de riesgo y preferencia del trader individual. A pesar de la naturaleza sin fronteras de Bitcoin y su propuesta de valor de escasez, es más disruptivo. En el caso de los traders con visión de futuro, ser competentes en los ámbitos de cripto y fiat puede ser útil для aprovechar oportunidades futuras a medida que se desarrolla el ecosistema de forex.

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