El FBI advierte sobre los riesgos de entidades cripto sin cumplimiento KYC

La agencia insta a la diligencia debida en el uso de servicios cripto para evitar problemas legales.

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El Buró Federal de Investigaciones (FBI) ha emitido una advertencia a los ciudadanos estadounidenses sobre el uso de servicios cripto que no cumplen con las regulaciones federales. Específicamente, el FBI aconseja no interactuar con compañías que no están registradas como Negocios de Servicios Monetarios (MSBs) y que no siguen los protocolos de lucha contra el lavado de dinero, incluidos los procedimientos KYC (Conoce a tu Cliente).

«Unos pocos pasos sencillos pueden prevenir el uso no intencionado de servicios no conformes. Por ejemplo, evite los servicios de transmisión de dinero en criptomonedas que no recopilan información KYC de los clientes cuando es requerido», declaró el FBI.

KYC es un proceso que tiene como objetivo verificar la identidad de los clientes y entender la naturaleza de su relación comercial con una institución financiera. Este proceso generalmente implica recopilar y verificar información personal del cliente, como su nombre, dirección, fecha de nacimiento e identificación emitida por el gobierno. Dependiendo del tipo de cuenta, las empresas también pueden necesitar verificar información de los propietarios beneficiosos.

El FBI también sugiere que los usuarios verifiquen si una empresa está registrada como MSB usando la herramienta de búsqueda provista por la Red de Cumplimiento de Crímenes Financieros de EE.UU. (FinCEN).

Operaciones recientes de la ley han apuntado a servicios cripto que operan sin las licencias apropiadas, lo que conduce a posibles interrupciones financieras para los usuarios. El FBI advierte que usar servicios que violen intencionalmente la ley o faciliten transacciones ilegales puede resultar en que los usuarios pierdan acceso a sus fondos durante las investigaciones.

Para protegerse, el FBI recomienda verificar la registración de los MSB con FinCEN, tener cuidado con servicios que no solicitan información KYC, entender que la disponibilidad en tiendas de aplicaciones no garantiza legalidad, evitar servicios que promuevan actividades ilegales, y reportar cualquier actividad fraudulenta o sospechosa al Centro de Quejas de Crímenes por Internet del FBI.

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